Москва решила уйти от доллара: что это значит для Казахстана

- Мировая финансовая система меняется. Потенциал сотрудничества ЕАЭС и БРИКС говорит о возможности формирования на базе корзины валют двух объединений новой расчетной единицы, - сказал советник председателя коллегии ЕЭК Владимир Ковалев во время Международного делового форума БРИКС в Москве.

В принципе об этом уже говорил президент России Владимир Путин летом этого года. Он сказал, что «страны БРИКС готовятся к созданию новой международной валюты на основе корзины валют стран» блока.

Для России это попытка уйти от использования доллара и евро и максимально расширить торговлю с развивающими странами. Но туда, выходит, пойдет и Казахстан, как член ЕАЭС. Куда это приведет нашу страну? И получится ли создать новую валюту?

Почему БРИКС?

Для начала - что такое БРИКС? В 2001 году аналитик банка Goldman Sachs сделал прогноз, согласно которому в 2050 году суммарный ВВП четырех крупнейших развивающихся экономик мира – Бразилии, Индии, Китая и России - будет больше ВВП стран «Большой семерки». Первые буквы в названии стран стали названием группы. Но, кроме этого, слово на английском звучит как «кирпич» – BRIC. То есть было еще и указание на то, что будущее мировой экономики будет строиться за счет роста этих четырех стран.

Идея лидерам BRIC понравилась, и они оформили ее в виде Содружества Государств в 2006 году. В 2011 году к организации присоединилась Южно-Африканская республика как представитель Африки. И организация получила название BRICS – «кирпичи».

Население

Важнейший элемент политики BRICS – население. Все страны блока – крупнейшие по населению в мире: Китай – 1,4 млрд, Индия – 1,3 млрд, Бразилия – 215 млн, Россия – 144 млн. Только ЮАР – 60 млн человек. При этом только Россия и Китай испытывают демографический переход и депопуляцию. Остальные страны достаточно молоды и переживают рост населения.

Вместе население блока составляет 3,1 млрд человек. Против 800 млн человек – это все население G7. Кстати, быстро стареющего. Значит, как минимум рабочими руками эти страны будут обеспечены. Тогда как страны Запада обречены на механические демографические изменения. Это означает повышенную миграцию, культурные конфликты, резкий рост их затрат на образование и социальную помощь.

Экономика

В 2009 году доля БРИКС в экономике мира составляла в районе 16 % от мирового ВВП. Доля «Большой семерки» - 49,5 %.

ВВП G7 (2009 год)

ВВП БРИКС (2009 год)

По прогнозу Goldman Sachs, в 2023 году суммарная доля ВВП БРИКС должна превысить ВВП G7.

2022 год заканчивается. Получается обогнать?

G7 (2021 год)

БРИКС (2021 год)

Доля «Большой семерки», по данным Валютного фонда, пока 45 %. Доля БРИКС – только 25 %. Но динамика есть. Экономики стран блока растут в среднем в два раза быстрее, чем развитых государств. Где-то Запад растет в пределах инфляции, то есть рост номинальный, за счет обесценивания валюты.

Если же учитывать такой показатель, как ВВП по паритету покупательской способности, то БРИКС уже обогнал G7.

Если же учесть, что сырье, необходимое для промышленности индустриальных государств, контролируют развивающиеся страны, то есть вероятность, что владельцы ресурсов захотят большего контроля за экспортом непроработанных продуктов. Тогда средства будут перетекать из «Золотого миллиарда» в развивающийся мир. Прецеденты такие уже есть.

Экономики БРИКС во многом дополняют друг друга. Россия имеет огромные энергетические ресурсы и относительно развитые технологии. Индия и Китай располагают большими потенциалами обрабатывающей промышленности. Бразилия обладает большими запасами полезных ископаемых и потенциалом в производстве продуктов питания. У стран блока есть потенциал взаимно дополняющего экономического роста, углубления взаимодействия и интеграции.

Страны БРИКС являются самодостаточными в политическом, экономическом и военном отношении, если учитывать их общую численность населения, военный потенциал и географическое положение. Эти страны могут компенсировать экономические проблемы друг друга.

Финансы

В 2014 году БРИКС создал свой Новый банк развития (НБР). Штаб-квартира в Шанхае.

Цель банка – мобилизация ресурсов для проектов в области инфраструктуры и устойчивого развития в странах БРИКС, а также в других странах с формирующимся рынком и развивающихся странах. Приоритет - финансирование проектов «устойчивой инфраструктуры»: строительство дорог, сетей телекоммуникаций, ЖКХ, систем водоснабжения, производство энергии, инфраструктуры городов. Всего того, чего обычно не хватает именно развивающимся государствам. Это точки притяжения, вокруг которых будут строиться отраслевые кластеры. Считается, что в Африке только отсутствие дорог, нехватка чистой воды и дефицит энергии снижают эффективность экономики на 40 процентов. В правительстве РК сработала должность-камикадзе

Главные получатели кредитов – Индия, Бразилия и ЮАР. Эти три страны нуждаются в развитии своей инфраструктуры. Россия получает кредиты от НБР на развитие портов, мобильной связи, реформирование судебной системы.

Банк стал интересен для других развивающихся государств: в 2021 году его членами стали Бангладеш, Египет, Уругвай и ОАЭ. Кандидаты на вступление – Индонезия, Таиланд, Аргентина и Саудовская Аравия.

Главное преимущество НБР – ориентированность на нужды именно развивающихся стран. Тот же Всемирный банк или Азиатский банк развития больше заинтересованы в работе с развитыми странами, так как они более предсказуемы и есть гарантии возврата.

НБР уже используется как инструмент давления на доллар: в прошлом году Россия предложила шире использовать национальные валюты для выдачи кредитов развивающимся странам.

Но эксперты пока скептически смотрят на НБР. Из 100 млрд долларов капитала 41 млрд внес Китай. Это автоматически делает негласным лидером в руководстве НБР Пекин. А сам банк - проводником стратегического проекта «Один пояс, один путь».

Валюта

Все страны БРИКС остаются развивающимися. Даже Китай, с его передовой экономикой, способной потягаться с США. Тут основной критерий - не сам размер экономики, а доход на душу населения в этой стране и способность производить товары с высокой добавленной стоимостью. Тут все печально.

В 2021 году странами с самым высоким ВВП на душу населения были Россия и Китай, с доходом от 11 000 до 12 000 долларов на человека. Считается, что ВВП Бразилии и Южной Африки на душу населения приближается к отметке 7000, в то время как ВВП Индии на душу населения составляет чуть более 2000 долларов.

Это резко отделяет эти страны от развитых стран, таких как Франция (ВВП на душу населения - 42 тысячи долларов) или Великобритания (47 тысяч долларов), например. То есть человек при одинаковой работе получает в разы больше. Это означает, что он имеет больше возможностей развиваться, у него шире доступ к культуре и науке. Просто к отдыху.

Производство продуктов с высокой добавленной стоимостью зависит от состояния науки. Его легко отследить через объем средств, направляемых на науку и конструкторские разработки (НИОКР) и количество патентов. Сюда же можно отнести и величину человеческого капитала. Это отслеживает Глобальный индекс инноваций (Global Innovation Index – GII).

Здесь снова ведущими инновационными лидерами являются страны с высоким ВНП на душу населения. Традиционно это Швейцария, Швеция, Соединенные Штаты Америки. Из стран БРИКС в топ-50 индекса GII входят только Китай (17-е место), Россия (47-е место) и Индия (48-е место). ЮАР занимает 60-е место, Бразилия – 62-е.

Третья составляющая, показывающая, развитая страна или нет – стабильная судебная система. Иначе говоря, насколько рискованно в стране вести бизнес. Могут ли его отобрать у владельца или сделать его невыгодным? Здесь тоже есть свой индекс по странам мира - рейтинг стран мира по индексу верховенства закона. Первые 24 места предсказуемо занимают страны Запада. Южная Африка на 53-м месте. Индия – на 79-м. За ней Бразилия – 80-е место. На 98-м месте Китай. На 102-м – Россия.

Все эти факты вместе говорят, что страны БРИКС остаются развивающимися странами с их главными болезнями: ресурсы используются не в полной мере, экономика неэффективна, слишком сильно участие государства в регулировании экономики, а значит, инфляция в этих странах будет привычно высокой. Не 2-5 процентов, как в западных странах, а минимум в 2 раза выше – 5-10 процентов в год.

Значит, валюты, которые могут войти в расчетную единицу БРИКС, не смогут дать этой корзине главное - стабильность.

Есть другие выходы. Например, использовать в качестве расчетной единицы золото. Вот с этим у блока вообще проблем нет. Сейчас три страны БРИКС входят в десятку крупнейших держателей золота в своих запасах: Россия – 2298 тонн, Китай – 1948 тонн, Индия – 785 тонн. Но все участники организации могут быстро нарастить свои запасы драгоценных металлов за счет собственного производства.

Или использовать аналог переводного рубля по опыту СССР. Тогда такая валюта могла бы обеспечиваться золотом. Это будет более продвинутая версия. Главное - синхронизировать работу банковских систем и передачу платежных документов.

Учитывая, что каждая страна блока - экономический лидер в своем регионе, то эта платежная система может быть востребована во всех регионах, кроме Северной Америки и Западной Европы. Для Казахстана это будет означать, что Россия будет использовать элементы советского планирования в развитии своей экономики. Казахстан потерял триллионы из-за войны в Украине

В ноябре президент Казахстана сказал, что Алматы попал в ловушку среднего дохода и надо приложить усилия, чтобы помочь городу выбраться из нее. То же самое сейчас происходит со странами БРИКС. Со всеми, без исключения, трудностями.

В целом преодоление ловушки среднего дохода задача уже не экономическая, а политическая. Странам надо развивать экономику высоких переделов. А для этого нужны инновации и конкуренция. Из стран БРИКС только Китай тратит на НИОКР на уровне Запада. Но противостояние США и КНР за Huawei четко показало, что Пекин пока не уверен, что он сможет сам покрыть все потребности в науке своими силами.

Надо убирать все монополии в экономике. Но Россия грозит развернуть мобилизационную экономику. Это означает еще больший контроль за производством, за наукой, за капиталом, за идеями, за передвижением людей. Будет расти коррупция. Значит, и прыжок из ловушки среднего дохода отменяется.

Для России БРИКС - это шанс. Многие затраты она уже отбила другими средствами и в другой форме. Вопрос в том, как она воспользуется своим шансом?