Бизнесмены против терроризма

Казахстанское предпринимательство в очередной раз сильно обеспокоено, на этот раз находящимся в мажилисе проектом закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Причем теперь у бизнесменов нашелся неожиданный в этой ситуации союзник - Центр ОБСЕ в Алматы. Вместе с ним и при его поддержке Форум предпринимателей Казахстана начал на этой неделе реализацию проекта "Проведение круглых столов в семи регионах Казахстана по обсуждению законопроекта…". Очевидно, что широкое звучание проблеме будет таким образом гарантировано. Такая акция предпринимается впервые в истории отечественного бизнеса. Предполагается, что в заключительном круглом столе, который пройдет в столице, примут участие представители Генеральной прокуратуры и депутаты парламента. Что же стало причиной такой активности бизнес-сообщества? Саму идею борьбы с незаконными доходами, тем более в преломлении к проблеме терроризма, не оспаривает вообще никто. Но, как всегда, претензии высказываются к тому, как это предлагают делать. Фактически под действие нового закона, вернее, той службы, которая будет в его рамках наделена функциями финансового мониторинга, попадут едва ли не все субъекты бизнеса, и не только среднего и малого - банки тоже примыкают к этой "когорте". А кроме того - нотариусы, адвокаты… Перечень потенциальных "клиентов" будущей службы, которую предприниматели уже окрестили "финансовой разведкой", очень широк. По одним операциям она будет заниматься всеми сделками, превышающим эквивалент 3 тыс. долларов, по другим - 10 тыс., по третьим (операции с недвижимостью) - 100 тыс. Но не это само по себе беспокоит предпринимателей. Есть в проекте закона моменты, прописанные крайне нечетко. В первую очередь, содержащееся в нем понятие "подозрительных операций". В случае, если инспектор будущей надзорной службы решит, что та или иная бизнес-операция является "подозрительной" будет начата проверка. А это - фактическое приостановление бизнеса компании или банка на определенное время, и, мало того, еще и за счет самого субъекта проверки. Есть от чего начать нервничать бизнесменам: сильный момент субъективизма плюс неопределенность, и все это - закреплено на законодательном уровне! И поле действия закона - широчайшее. Может быть, и Центр ОБСЕ принял в этом участие потому, что потенциально будущий закон, если будет принят в таком виде, ударит и по субъектам внешней торговли Казахстана, в том числе, и по странам Европы? Хотя не всех законопроект пугает как таковой, сам по себе. Так, представитель общественной организации "Транспэренси Казахстан" Сергей Злотников заявил на круглом столе, что у него как у юриста замечаний к законопроекту нет. "Концептуально остается один важный вопрос - при какой структуре должен был быть создан орган финансового мониторинга? Это не должна быть прокуратура в принципе. Это дело очень новое, в мире сейчас есть около тридцати стран, имеющих такие органы, причем только в трех случаях они существуют при прокуратуре. Вопрос в том, что у всех финансовых ведомств есть коммерческая тайна. Если ее начать нарушать, то на кого потом пожаловаться? Ведь даже в уважаемых закрытых государственных структурах нет гарантии, что из них не произойдет утечка информации "на сторону", - заметил юрист. При этом он отметил, что в существующем законопроекте есть опасность покушения на адвокатскую тайну. А еще сам закон прежде должен пройти антикоррупционную экспертизу. Ведь фактически речь идет о появлении нового контрольно-надзорного органа. А подпасть под его действие может, при формальном подходе, все, что угодно - ведь теоретически, при желании, под "отмывание денег" можно повести всю жизнедеятельность человека, включая даже покупку товаров. - Судя по законопроекту, закон в таком виде будет малоэффективным, формальным, может свестись в основном к сбору нового вида статистической и финансовой информации, поскольку предусмотренные сроки - недельные в одних случаях и месячные - для многих других, не создают реальных заслонов для легализации доходов, полученных незаконным путем. Можно, например, произвести перечисление на день позже, и оно уже не попадает под данный закон, - заметил один из членов Форума предпринимателей. Кроме того, и это отмечают многие, в идеологии законопроекта заметно игнорирование вопросов о защищенности прав предпринимателей в условиях проведения финансового мониторинга и предупреждения злоупотреблений в данной сфере. Судя по началу, вся борьба вокруг законопроекта еще впереди…