Как заработать срок или почему не стоит сдавать “в аренду” Kaspi Pay

Объясняем, как это работает. 

В чем суть? 

Мошенники размещают объявления в социальных сетях. Они предлагают предпринимателям, у которых есть аккаунт в Kaspi Pay, передать его “в аренду”. Взамен они обещают легкие деньги  и полную уплату всех налогов. 

Для чего им вообще Kaspi Pay? 

Допустим, вы откликнулись на их объявление и сдали им свой аккаунт Kaspi Pay в аренду. С вашего аккаунта мошенники выставляют на маркетплейсах карточки товаров по привлекательным ценам, берут с покупателей деньги, но никакого товара им не высылают. Этого товара у них никогда и не было.  Простыми словами,  мошенники обманывают людей от вашего имени. 

Понятно же, что нелегально. Зачем вообще просить чужой аккаунт в аренду? 

Мошенники придумывают весьма убедительную легенду. Они говорят что их ИП временно под арестом, или что они не хотят превышать порог по НДС, а бизнес идет в гору, или придумывают что-то еще. Как правило, все эти объяснения  выглядят вполне невинно и убеждают жертву в том, что все происходящее легально. 

А почему они не могут открыть свой аккаунт? 

Торговать несуществующими вещами от своего лица опасно. Полиция в два счета найдет таких горе-продавцов и привлечет их к ответственности. 

А чем это может мне грозить — я ведь не при чем? 

Во-первых, мошенники легко могут *наторговать” столько, что у ИП скопится внушительный долг по НДС. О таких случаях уже писали казахстанские СМИ. 

Во-вторых, предоставляя мошенникам доступ к своему аккаунту Kaspi Pay вы становитесь соучастником мошеннической схемы. Когда обманутые покупатели обратятся в полицию, то там сразу же выяснят, что  схему “провернули” через ваш аккаунт. А это — уголовное преступление. 

Если я не понимал, что помогаю мошенникам, я ведь невиновен? 

Нет. Даже если вы не понимали, что нарушаете закон, от ответственности вас это не освобождает. 

А как защитить себя от подобного? 

Никогда и ни под каким предлогом не давайте посторонним людям доступ к своим банковским аккаунтам, а тем более к Kaspi Pay. Помните, что нет легальных причин для того, чтобы брать аккаунты чужих людей “в аренду” 

В рамках кампании «Kaspi.kz против мошенников»  недавно опубликован новый ролик про мошенническую схему с арендой Kaspi Pay. Посмотрите, как это работает. 

Напомним, что Kaspi.kz при поддержке Агентства по развитию и регулированию финансового рынка снял целую серию видеороликов о самых распространенных схемах мошенничества, чтобы люди знали, как не стать жертвой обмана. Новые видео выходят каждые две недели на официальном YouТube-канале Kaspi.kz