Мошенники выдают себя за знакомых в WhatsApp: что делать

В ведомстве рассказали, когда нужно обращаться в полицию и какие доказательства важно сохранить.

Недавно Caravan.kz рассказывал, как мошенники создали в WhatsApp фейковый аккаунт руководителя нашего издания и написали от его имени четырём сотрудникам пенсионного возраста. Одна из женщин поверила злоумышленникам, оформила кредит на 1,3 млн теңге и едва не перевела деньги. Операцию остановила антифрод-система банка, после чего пенсионерка связалась с настоящим директором и поняла, что всё это время общалась с мошенниками.

После этого корреспондент Caravan.kz направила официальный запрос в МВД. Мы спросили, нужно ли ждать, пока кто-то действительно потеряет деньги, кто должен писать заявление, какие доказательства собирать и куда вообще обращаться, если неизвестные создали WhatsApp-аккаунт с чужими именем и фотографией.

Нужно ли ждать, пока мошенникам переведут деньги?

Нет. По крайней мере, ждать первого пострадавшего МВД не рекомендует. В ведомстве сообщили, что обращаться в полицию следует незамедлительно после выявления признаков противоправных действий. Раннее обращение, по информации МВД, позволяет принять меры для установления участников схемы, собрать цифровые следы и попытаться предотвратить ущерб.

То есть, если от вашего имени уже создан фальшивый аккаунт и с него начали писать другим людям, ждать, пока кто-нибудь поверит мошенникам и переведёт деньги, не нужно.

В случае с Caravan.kz это особенно показательно. Из четырёх получателей трое вовремя заподозрили неладное, а четвёртая женщина дошла до оформления кредита. До реальной потери 1,3 млн теңге оставался буквально один шаг.

Куда подавать заявление?

МВД рекомендует обращаться с заявлением в территориальный орган полиции. Сделать это можно лично, через портал eOtinish либо другим способом, предусмотренным законодательством.

После регистрации заявления материалы должны направить по подследственности. Если обстоятельства указывают на преступление с использованием информационно-коммуникационных технологий, ими может заняться подразделение по противодействию киберпреступности.

Иными словами, человеку необязательно самостоятельно выяснять, какое именно подразделение должно расследовать историю с фейковым WhatsApp. Сначала нужно зарегистрировать заявление.

Не удаляйте переписку

Самая важная практическая рекомендация МВД — сохранить всё, что осталось после общения с мошенниками.

К заявлению ведомство советует приложить:

• скриншоты переписки;

• номер телефона, с которого писали мошенники;

• ссылку на профиль, если он есть;

• дату и время получения сообщений;

• сведения о людях, которым приходили сообщения;

• аудиозаписи телефонных разговоров, если они сохранились;

• другие материалы, которые могут иметь значение для проверки.

Поэтому сначала лучше сохранить переписку и данные профиля, а уже потом блокировать подозрительный контакт.

В истории Caravan.kz именно переписка позволила восстановить почти всю схему. Сначала фальшивый директор сообщил женщине, что якобы сменил номер, поговорил о здоровье и работе компании. Затем появились «юрист» и «сотрудник финансового мониторинга», а в конце пенсионерку убедили оформить кредит и перевести деньги.

Какая статья грозит мошенникам?

Мы попросили разъяснить, как юридически могут квалифицироваться подобные действия: как покушение на мошенничество, незаконное использование персональных данных, выдача себя за другого человека или иное правонарушение. Конкретной статьи в МВД не назвали.

В официальном ответе ведомство ограничилось формулировкой о том, что при наличии оснований действия виновных лиц могут быть квалифицированы по соответствующим статьям Уголовного кодекса Республики Казахстан.

Получается, заранее автоматически считать любой фальшивый аккаунт мошенничеством нельзя. Юридическая квалификация будет зависеть от обстоятельств конкретного случая.

А кто должен писать заявление?

Это один из вопросов, на который МВД прямого ответа не дало. Ситуация действительно необычная. Есть человек, чьи имя, фамилию и фотографию используют мошенники. Но есть и получатели сообщений, которых непосредственно пытаются обмануть.

Caravan.kz спросил, кто в такой ситуации должен обращаться в полицию: человек, от имени которого ведётся переписка, получатели сообщений или обе стороны.

В официальном ответе этот вопрос не разъясняется. При этом МВД однозначно рекомендует обращаться в полицию сразу после обнаружения признаков противоправных действий.

Что делать человеку, чьим именем воспользовались?

МВД советует проверить безопасность своих цифровых аккаунтов.

В частности, ведомство рекомендует:

• включить двухфакторную аутентификацию в мессенджерах;

• изменить пароли связанных учётных записей;

• проверить безопасность электронной почты и других аккаунтов;

• при наличии признаков неправомерного использования телефонного номера обратиться к оператору связи;

• подать заявление в полицию.

При этом сам по себе фейковый WhatsApp-профиль ещё не означает, что настоящий аккаунт человека был взломан. Мошенникам достаточно зарегистрировать другой номер и указать жертве его имя и фамилию. Именно так выглядела история с руководителем Caravan.kz: сообщения приходили с другого номера, но писали от его имени.  

Что делать, если мошенникам уже передали данные

Здесь рекомендации МВД особенно конкретны. Если человек уже сообщил злоумышленникам данные удостоверения личности, ИИН, сведения о банковской карте, адрес или другую персональную информацию, необходимо незамедлительно обратиться в полицию и подробно рассказать обо всех обстоятельствах.

Кроме того, МВД советует принять меры по защите персональных данных и банковских счетов: при необходимости заблокировать банковские карты, изменить пароли и уведомить обслуживающий банк. То есть, даже если деньги ещё не ушли, считать ситуацию законченной после прекращения переписки не стоит.

На какие вопросы МВД не ответило

В запросе Caravan.kz были и другие практические вопросы. Например, мы спросили, может ли человек потребовать блокировки фальшивого аккаунта WhatsApp, нужно ли публично предупреждать бывших коллег и знакомых, и следует ли сообщать бывшему работодателю, если мошенники целенаправленно пишут его сотрудникам. Отдельных разъяснений по этим вопросам в ответе МВД нет. Не уточнило ведомство и то, кто именно должен выступать заявителем, если материальный ущерб пока никому не причинён.

Но главный ответ всё-таки получен. Если неизвестные создали WhatsApp-профиль с вашим именем и уже начали писать людям, ждать первой потерянной суммы не нужно. В истории Caravan.kz мошенникам не хватило совсем немного, чтобы получить 1,3 млн теңге. Поэтому момент, когда ничего страшного ещё не произошло, может оказаться самым подходящим для того, чтобы это страшное предотвратить.