Как вернуть деньги, которые перевёл мошенникам

В Нацбанке сообщили о том, что изменилось в процессе возврата средств, отправленных мошенникам, сообщает Caravan.kz.

По новым поправкам в закон вернуть деньги, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора, тогда как раньше для этого требовалось решение суда.

Для качественного проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней.

Ещё одна поправка — введение уголовной ответственности за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.

Также сообщили, что сейчас при Национальном Антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях. 

Помимо этого, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом Национальной Безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.

Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение искусственного интеллекта, который будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.