Юрист Арман Абдрахманов, ранее работавший прокурором, написал простую и понятную инструкцию для тех, кто попал в такую ситуацию и теперь не знает, что с этим делать, сообщает Caravan.kz.
«Обычно рассказывают, как не попасть в лапы интернет-мошенников. Но редко встречаю, чтобы кто-то рассказал, что можно делать, если ты уже попался», – отметил эксперт.
С большой вероятностью пострадавшему все же понадобится помощь юриста, но иметь хотя бы примерное представление о процессе тоже полезно.
Подробная инструкция от практикующего юриста по кибермошенничеству
1. Обратиться в полицию, добиться возбуждения уголовного дела.
1.1. Добиться признания потерпевшим.
1.2. Добиться направления санкционированных запросов в банки с целью установить личности получателей денег.
1.3. Если деньги были взяты в кредит, добиться от следователя вынесения представления в порядке ст.200 УПК для заморозки кредита на срок 6 месяцев (пролонгация возможна).
2. Имея на руках данные получателей денег, необходимо обратиться к ним с гражданскими исками в суды по месту их нахождения.
2.1. В рамках суда, в случае если передача денег сопровождалась операциями с криптовалютой, нужно обосновывать действительность невозможности воспользоваться криптовалютой, если же денежный перевод не был связан с какими-либо сторонними платформами, кроме банка, то нужно доказывать факт отправления денег и обстоятельства произошедшего.
3. Получив решение суда, необходимо понимать, что само по себе решение суда не волшебное, деньги оно ниоткуда не берет и никуда не передает, оно возлагает неоспоримую обязанность ответчику вернуть деньги истцу, не более.
3.1. Закономерный вопрос: зачем же нужно решение суда? Ответ: для возникновения рычагов давления - арест счетов, запрет выезда за границу, приостановление действия водительского удостоверения, арест имущества, в случае недейственности вышеизложенных мер есть правовая возможность привлечения должника к административной (ст. 669 КоАП) и уголовной (ст. 430 УК) ответственности.
4. Итогом всех этих действий предполагается возврат всех средств посредством института частных судебных исполнителей либо на добровольной основе, в случае добросовестности ответчика.
Важно понимать
1. Мошенники действуют в несколько этапов: как только вы останетесь без денег, на вас, скорее всего, выйдут «юристы/эксперты/суперкриптофинансисты», которые якобы нашли ваши деньги, но для их возврата нужно оплатить комиссию/пошлину/налог/взнос. Ни в коем случае не верьте, это, скорее всего, те же мошенники, либо их коллеги по цеху, которые, получив «комиссию», планомерно потеряются либо продолжат «высасывать» из вас деньги.
2. Вы не виноваты в случившемся. Естественно, проявив должную осмотрительность, вы бы могли избежать имеющейся ситуации, однако люди, которые вам позвонили, это не просто предприимчивые и хитрые негодяи, это структурная организация негодяев, где есть своя иерархия, есть обучение и, естественно, многолетний опыт в обмане людей. Простыми словами, для них это обыденность, привычка и дело, в котором они профессионалы.
3. Лица, которые выступили получателями денег, делятся на 2 типа:
1) Люди, понимающие, чем они занимаются, осознающие свой вклад в преступную деятельность и имеющие с этой деятельности постоянную прибыль.
2) Люди, которые не проявили должной осмотрительности и отдали свои счета и банковские аккаунты в пользование третьим лицам, либо полагающие, что они осуществляют рабочую деятельность, проводили транзакции, которые от них требовали «работодатели».
3.1. То есть, взыскание денег вы производите непосредственно с тех лиц, которым вы отправили деньги, а не с самих мошенников.
3.2. Просто попросить вернуть деньги у дроперов не имеет смысла, так как у них своя правда, в которую они либо обоснованно верят, либо верят необоснованно, либо которой прикрываются, в связи с чем вопрос возврата может быть разрешен лишь в рамках суда.
4. Полиция, КНБ, прокуратура, Интерпол, ФБР и другие органы не имеют возможности найти и отследить непосредственно самих мошенников, как бы это грустно ни было, но для возврата денег этого и не нужно, все, что вам нужно от полиции, описано в пункте 1 инструкции. Дальше все идет через гражданский процесс и исполнительное производство.
5. Вышеизложенный процесс занимает значительное количество времени, только сам суд длится порядка 3-4 месяцев, бывает и дольше. Вопрос срока взыскания – по большей части лотерея, которая зависит от добросовестности ответчика и должника. Если человек работает, исправно платит кредиты, имеет движимое/недвижимое имущество, выезжает за границу (см. п.3.1. инструкции), то, естественно, ему ничего не останется, кроме как вернуть деньги, но если должником выступает человек без работы, без имущества, с просрочками по кредитам и займам, то тут остается только ждать и периодически инициировать вопрос привлечения должника к административной и уголовной ответственности.